凯捷金融服务2025 年热门趋势

资本市场

2025年1月

凯捷金融服务的主要趋势涵盖三大主题

客户 First

Transforming 客户体验专注于全通道相互作用和的价值产品和服务

企业管理

改造流程、团队、解决方案和要运行的操作企业拥有更大的敏捷性和运营效率优化做生意的成本

智能 Industry

杠杆化最现代解决方案交付一个端到端
数字体验这改变了
价值链-从设计到交付智能产品和服务

凯捷 FS 按子领域划分的银行业热门趋势 (1/2)

财富管理

无缝数字体验财富公司为数字化提供动力整合服务并创建无缝CX的平台

超个性化咨询人工智能可以启用按订单定制的投资建议策略

弥合代沟随着年轻企业家的崛起财富公司制定建议，以与所有年龄段的高净值人士产生共鸣

无机增长战略扩大服务和增加收入

：财富公司寻求外部扩张

法规推动ESG可追溯性：财富公司实施监管机构标准化后的ESG资产透明度指标可持续性报告

数字入职培训：数字入职增加了财富收入公司通过白色标签，同时加速客户获取和提高合规性

统一的运营模式财富公司统一运营模式，以为不同地区的高净值人士提供一致的体验

实现关系经理效率的GenAl副驾驶可以提高关系经理的生产力

：Gen Al驱动

现实世界的资产标记化：真实世界的资产令牌由强大的区块链网络改善了流动性和访问

云原生财富管理平台
平台扩展工作流程并实现具有成本效益的财富
管理流程

：云原生

客户至上

零售银行业务

全渠道体验全渠道客户旅程提升跨数字平台、联络中心和分支机构的体验

金融知识金融知识和个人预算应用程序提升客户信心和促进金融包容性

下一代银行：零售银行将目光投向了年轻人，这是主要的
新时代玩家的目标，以确保长期客户
生命周期增长

操作弹性：数字运营弹性将保持对于法规遵从性至关重要

RegTechforcompliance：智能 RegTech 解决方案将减少合规成本和时间表，因为零售银行面临不断升级的风险

存款增长存款增长仍然是零售银行的优先事项同时降低融资成本

入职效率：入职效率仍然至关重要，因为
零售银行采用无缝的数字身份管理
入职

用于提高效率的 AI ：人工智能将通过以下方式驱动生产力重新构想客户和员工的旅程

ESG产品战略策略和解决方案

银行将实施智能 ESG 产品

利用开放式金融开放的金融监管为零售银行开发360度客户足迹

企业管理

Payments

开放式金融：基于开放金融的用例将随着监管机构的增长而增长改善财务数据访问

即时付款采用即时支付轨道正在蚕食支票和借记卡，而移动钱包保持其主导地位

POS创新 POS 支付创新可以帮助银行
增强商家获取能力，增加消费者的
信贷期权
跨境支付多地区即时支付走廊是
彻底改变跨境支付，为企业提供
速度和效率

基于云的支付中心：基于云的支付中心提供统一的大规模整合多轨支付处理能力

多铁路支付策略：多轨战略将增强
支付灵活性和提供不同的支付方式
在单个接口中

操作弹性监管机构正在优先考虑运营培养对市场无现金未来的信任的韧性和经济

分散身份分散的数字身份管理打击欺诈，并赋予客户更大的控制权个人数据

汇款转换：汇款转换正在重塑
全球金融格局，特点是成本暴跌和
闪电般的转移时间

数据货币化支付数据正在推动创新和领先创造新的收入来源

智能产业

凯捷FS 按子领域划分的银行业热门趋势 (2/2)

资本市场

永久的 KYC 革命：组织正在数字化和自动化KYC 流程，以降低合规成本和提升客户体验

银行正在扩大到

加速绿色贷款和利用可持续金融增长引擎

不断变化的投资环境：市场格局正在发生变化，因为
组织适应被动投资、零售投资者增长和
地缘政治力量
通过协作提高效率：
相互化和战略外包，以降低成本
贸易后处理

行业正在走向

资本效率：全球不确定性和监管变化是促使组织专注于掌握其资本战略

现代化的弹性平台：传统系统的局限性是推动资本市场组织实现核心系统现代化

DLT和令牌化： DLT 和代币化到主流金融正在数字化改造金融服务业

利用生成型AI：资本市场组织正在寻求利用GenAl创造可操作的见解的竞争优势效率和差异化

全球加速结算全局T+1的驱动器随着英国和欧盟的推进，结算周期仍在继续有计划

交易报告优化：在最近的监管重写，公司正在将重点转向效率和控制

贷款与租赁

无摩擦企业：为设备提供一站式服务通过无缝的全渠道数字体验提供

向设备即服务迈进：随着服务模式的发展融资

重新定义设备

嵌入式金融：以无缝方式转变设备租赁整合融资解决方案

扩展B2C渠道利用数字平台实现可扩展增长和增强的客户参与度

定制解决方案：成本有效的方式

客户至上

以高效和高效的方式提供定制解决方案

绿色资产融资投资格局

对可持续性的需求重塑

导航监管环境透明借贷

转向可持续和

数字化转型管理与决策

利用数据驱动

简化和标准化流程
利用人工智能和机器学习技术
跨地域和业务线

的基本步骤

平衡自动化与人类专业知识：人工智能和机器学习提高效率，同时保持人类的判断力和创造力

集成

企业管理

可持续性

可持续产品机会：友好债务工具和保险产品

创新和生态增长

可持续性服务机会：金他们的终端客户超越融资加速他们的净零过渡和弹性

ESG风险标准：金融机构越来越多地纳入ESG将风险因素纳入他们的投资策略和风险管理进程

加强监管：加强监管框架和报告通过严格的ESG重塑企业问责制到2025年的标准

工业化气候风险模型金加大评估、管理和披露与气候相关的努力利益相关者的风险

绿化和增绿：金融机构面临审查来自客户和活动家以及监管机构可能的处罚 7消费者和活动家

投资组合的脱碳：利益相关者越来越优先
低碳投资，以减少碳足迹，并与
气候目标

作为企业DNA的可持续性：企业范围的可持续发展整合到运营、产品和服务以及供应链中

Gen AI帮助可持续发展： GenAI的出现使金融服务着眼于实施可持续发展的更多创新方法

超越碳排放：金融服务拓宽重点除了碳排放之外，还包括社会和生物多样性因素ESG战略

智能产业

2025 年资本市场大趋势—一优先矩阵

凯捷的 PriorityMatrixoutlinesourassessmentof the impactof2025trends onoperatingenvironmentsfacing: ■通货膨胀和高利率的软化， ■激烈的竞争和对客户的关注再加上滞胀趋势由于新时代球员的影响，中心性 ■地缘政治不稳定 ·运营成本超支和高资本锁定 ·动态监管活动

采用优先权：2025 年价值创造趋势的重要性，因为其行业重要性.

业务影响：每个趋势对 2025 年行业业务的影响，因为它与客户体验(CX)、运营相关

卓越、合规要求或盈利能力。具体情况将根据企业的业务优先级、地理位置及其他因素而有所不同。如需更多信息，请联系我们。 banking @ capgemini.com.

背景

永久了解您的客户(pKYC)源于传统的 KYC，但随着现代技术 to

提供一种要动态和有效的方法管理客户端配置文件and减轻风险。pKYc药趋势歪程获得别穷“；茵Ai技术进步and"数据分锁在允许

实时，连续客户监控 and 准确的升级。到2025年，大多数大型金融机构将使用某种形式的PKYC 简化客户入职 and

合规性，减少传统的定期KYC 检查造成的延误，同时满足监管机构对持续的风险管理。

影响

数字上线和pKYC最大限度地减少客户在合规程序上花费的时间和精力，从而实现

更多流线型and 用户友好的体验。

第一印象和客户满意度。将生成式AI用于pKYC 允许实时监控 and 主动风险评估，确保■
及时识别和管理任何潜在风险，为客户提供安心。

资料来源：1.彭博社；凯捷金融服务研究所分析，2024年

图1：集成永久KYC (pKYC)以优化客户端上线

资料来源银行自动化新闻； _2.FinTech 期货_；凯捷金融服务分析研究所，2024年

摩根大通公司。

摩根大通通过AI部署增强其KYC 操作。该银行在2022年处理了155,000 个 KYC 文件，

3000 名员工。到2025年，他们的目标是

用减少20%的员工处理 230,000 个文件，将生产率提高到80%到90%。1

UBS

瑞士银行巨头瑞银与拉脱维亚身份验证公司 Regula 合作简化客户入职。注册过程是
现在完全自动化。2

背景

A目前全球清洁能源技术投资水平存在差距：的平均值

从,2024年到2030年每年需要4.8万亿美元的熊源转型投资，以实现2030年的净零目标。1能源转型投赞芰出需要增长T%政上”，矛能实现淨首禁。

75%的金融机构承诺可持续金融产品和服务增长40%

investment；全球绿色债券市场在2023年达到1万亿美元。2

影响

公司应该做好准备，因为公司和政府计划在能源转型上投资更多

未来几年为了实现2030年净零目标。在未来10年里，年复合增长率（CAGR）超过22%，利用这一机会的银行将获得显著增长。

25 万亿美元+机会可以从改进中获利中介利差 and 更好风险调后的报。解锁翼着环保识的消费者的新客户群：70%全球消费者是

愿意转换给那些把目标放在利润之上的银行，以及58%的人同意支付更多可持续金融产品和服务。4

资料来源 BldombergNEF;2.IFC-Amundi联合报告_;3.fsgjournal;4.金融部落，曼布；凯捷金融服务分析研究所，2024年

图2：绿色贷款的策略

建立环境、社会和治理(ESG)数据基础

创建一个中央，可扩展的 ESG数据平台增强可持续性
贷款风险模型，解决当前的 ESG
数据复杂性和未来需求。

重塑借贷模式

实施更新的信贷流程

要包括传统能源与低碳替代方案之间的权衡、ESG信贷政策、ESG投资组合压力测试、节能贷款操作等内容。

资料来源巴克莱；2.法国巴黎银行；凯捷金融服务分析研究所，2024 年

增加劳动力

使用的力量像 Gen AI这样的现代技术简化绿色贷款的激励措施、税收和赠款，以提高员工的素质
效率和理解。

创新产品和服务

发射新的可持续产品
和服务比如可持续债券、信用卡、并购服务和基金，以满足日益变化的客户需求。

巴克莱

巴克莱银行设定了融资1万亿美元可持续融资

by 2030 该银行推出了一个可持续的金融框架，

建立了气候变化

顾问团并开发了绿色债券平台。1

法国巴黎银行

BNPParibas的目标是分配1万亿欧元用于低碳过渡。他们已经制定了一套绿色债券框架，并宣布了新的绿色抵押贷款解决方案-“木拓绿色”-献给
购买A和B的房产
2023年的能源评级。2

背景

在过去十年中，被动投资取得了显着增长，因为投资者寻求更低的费用，一致市场回报、降低风险。。1
崑望投资举售，佣金交易，以及增加访问to financial
教育增加了散启投资煮在市场中的参与度。
匠的筇缘跋治荡了市场上的林疑主义并导致需求增加
投资者为另类投资工具．3

影响

这些趋势促使企业通过创新、整合，并将重点转向可扩展、低成本和多元化投资产品来适应变化。

主动基金经理面临减少费用的压力增加以匹配被动基金的成本，

较低的费用比率导致在混合战略中崛起。Robinhood 和Webull等零佣金交易平台降低市场进入壁垒 and

堡现凭煮做同样的事情45赛署对避险、投资组合多元化and

特定行业投资以抵消地缘政治波动带来的风险。

资料来源晨星 ;2.福布斯；3.Natixis 投资经理；4.CNBC；5.Webull；凯捷金融服务研究所分析，2024

图3：行业格局变化带来的转型

费用压缩

□ 快速增长被动策略像交易所交易基金 (ETF)和指数基金

崛起零佣金交易平台

创新更加注重自助服务工具和教育能力崛起主题 ETF to克服市场波动

资料来源：1.CNBC；2.景顺；凯捷金融服务分析研究所，2024年

Consolidation

低成本投资需求的兴起在推动可扩展的成本效益产品
规模较小的资产管理公司被迫合并或退出
市场

罗宾汉

Robinhood开创了免佣金交易并专注
于利息、利润率和升级服务的收入，
从而
用户群显著增加
在美国大流行期间。1

Invesco

2024年，景顺推出三只主题ETFon 欧洲主要交易所提供暴露于人工智能的下一代趋势，网络安全和防御。景顺认为可以利用这些主题ETF来捕获有针对性的较低费用的长期增长机会。2

背景

在具有挑战性的交易后生态系统中，金融机构一直在努力优化成本和

效率作为，处理交易的成本分布在整个交易生命周期中。首2020年以莱变花不笑，雪超过'200亿美完霉年都花在贸易加工上，

岱泰成本效率低下的规模并强调需要二个整体的解决方案。2虽蒸历更上篱岸外包笳留动化绩曾穷套司提筷了些斂率*，但仍然存在

行业对昂贵的遗留系统的依赖，以及定制的、分散的流程。A向行业合作的根本转变将在整个生态系统中实现更广泛的利益。3,4

影响

对行业解决方案的投资将有助于降低成本，避免重复跨公共

聚备广市錫莱用准当驾泥最佳业标准，并增强效率。

盛杰可以电鑫融市场基础设施（FM!提供商驱动，这些提供商独占优势，能够为该行业提供协调服务。2送通过面尚全球金融服务的业雾流程外包(BPO

其中包括后交易，估计2023 年价值超过1086 亿美元，预计未来十年将增长。5

资料来源凯捷洞察 ;2.英格兰银行 _;3.LSEG4.纳斯达克5.海峡研究；凯捷金融服务分析研究所，2024年

图4：相互化和外包的贸易后加工收益

降低风险

通过降低风险

操作风险的“相互化”

在合作伙伴公司之间。通过使用FMI增加弹性1

规模和自动化

IT成本

规模经济通过
提高自动化水平提高生产率
降低成本2

减少开发和维护的需求技术建筑在房子里

协作

通过相互化利用行业专业知识。通过以下方式减少摩擦使用共享的标准化数据集

资料来源 Grand View Research; 2. Swift; 3. State Street; 4.欧洲央行;Capgemini Research Institute for Financial Services分析，2024

道富

压力最大化客户价值
正在推动公司外包新功能，使他们能
够专注于自己的核心产品。道富
是第一个提供
外包交易。3

欧洲中央银行

Over250亿欧元用于关键的外部服务提供商

根据欧洲中部

银行 2023年的年度外包登记册，其中约50%的预算分配给前20名第三方提供商 only.4

背景

地缘政治冲突，通货膨胀，以及一个投影欧洲央行利率上升2% 海拔资金■
费男推动金融服务公司调整资态战略以实现更好的ROL RQCE_ 1.2罡翟进行串色塞泉赛苯窥则菱花菱花需聚欧盟罩决议娄员会 andCRD追使公司,修改预订模式_and加强决议计划.
全要经济体正在经历篙送5%的公司税上调，and\~跨境交易税
■
要求公司重组资本框架 to 尽量减少纳税负担。4.5

影响

公司是增强资本缓冲 and 重组预订模式为了遵守监管变化，
■
提高弹性运营整密。 6
公哥罡桂淮旱羿节税结构 and 离岸战略去杠杆 tax
套型并优化资杰盛奎。
公笥正在转尚资笨密集型产品 and 剥离非核心资产增加流动资金 and■
改进资本效率。8

资料来源_:1.S&PGlobal2.欧洲中央银行 ;3.欧洲中央银行;4._IMF_;5.欧洲中央银行 ;6.市场内幕;7.SRB;8.摩根士丹利；凯捷金融服务分析研究所，2024年

图5：资本效率计划

资产负债表优化

净额结算的好处

资本缓冲增强

证券优化

税收优化

■ 海上结构

■ 先进的税务解决方案

■ 辖区预订模型

合规性和监管机构调整

巴塞尔协议合规性

监管报告增强功能

地方决议规划

资料来源：1JPM；2德意志银行；凯捷金融服务分析研究所，2024年

成本效益措施

运营效率

■技术集成

■过程自动化

摩根大通公司。

摩根大通报告净利息收入(同比)增加6.26亿美元，通过
资产负债表优化，Netting
策略和更高的利率
提高了他们的资本效率。1

德意志银行

DB 通过以下方式实现了20亿欧元的
风险加权资产(RWA)减少
证券化与效率
改进，与监管目标保持一致，改善
资本配置。2

最近的一项研究报告92%的英国金融服务公司

■ 网络攻击 have超过一倍自从大流行以来，几乎第五是对金融公司的攻击：考虑到银行的风险敞口最大他们处理的敏感交易。 4

■ 越来越多的资本市场公司正在接受挑战of替换遗留系统这是许多交易的核心，清算和结算流程。

资料来源LSEG；_2.Broadridge_；3.ESMA；4.国际货币基金组织；凯捷金融服务分析研究所，2024

图6：现代化弹性平台的关键驱动因素

影响

公司正在寻求利用技术的能力，例如 Gen Al and 云计算，以促进
■雙能花彗基往柂的翻珑华花许划中，通常旨在
增强现有的技术堆栈和功能整合新兴技术并加快
现华华进程 1
鉴华近聋桀网络攻击的增加，数字化转型领导者增加支出 over
■
接下来的两年和优先考虑网络安全。2

资料来源：1.LSEG；2.Broadridge；3.Euroclear；4.花旗；凯捷金融服务分析研究所，2024年

Euroclear

Euroclear正在经历多年转型计划移动到一个

新型模块化技术平台

他们的结算系统，CREST。

这种转变的目的是

增强运营和财务韧性、客户价值、业务灵活性、运营效率，并消除技术债务。3

Citi

花旗继续加大其

基础设施现代化的转型努力，增加对云技术 and AI 为了简化运营、提升效率、增强安全性和支持数据分析。作为这一倡议的一部分，该银行已成立了
多年战略合作伙伴关系
Google Cloud 利用其云和 Al 解决方案4
。

背景

分布式账本技术 (DLT)随着

区块链和加密货币并演变为包括更广泛的数字资产，包括智能合约 and 令
牌化
和过程 1
驾然猜很多 DLT 计划整个行业，
广泛采用一直以来不那么迅速比许多人希望的要多，结算和清算等核心贸易
生命周期流程大部分仍然存在
震监管框架，互操作性，和数字
基哥要建箱流程中DLT

好处可以实现-例如_，数字基金和债券发行，私人市场、证券融资和抵押品。1,4

影响

DLT有可能变换金融市场流程，增加
效率通过减少对账和例外，启用实时
结算，降低风险。新的区块链互操作性平台(例如，SWIFT、Chainlink)将提
供帮助
启用金融机构.to跨区协籍易同时利用现有的基础设施。3
New茹嘉密产蓝管带场(A)
坠洲)旨在提供更大的投资者保护和增加信必在数字资产中。2
审英银行数学货币的发展（CDBC）和稳定市可以
也推动了数字证券的增长。5

图7：DLT和标记化支持的数字资产计划

资料来源：1.英格兰银行；2.摩根大通；3.花旗；4.Euroclear；凯捷金融服务研究所分析，2024年

Citi

Citigroup已在其成功的试点项目之后推出了 Citi Token Services for Cash，作为实时支付和流动性解决方案的一部分体现了其对下一代持续在线和即时服务的承诺。

交易银行。该平台使用

DLT and 智能合约 to 降低成本和简化流程。3

Euroclear

Euroclear的数字金融市场基础设施（D- FMI)平台利用

DLT简化证券结算and 贸易后流程for更快、更安全的交易它支持数字资产和代币化证券，提高效率并降低金融市场风险。4

全球人工智能支出预计

到达周围到,2027年4500亿差元。在筌绿银行亚，GenAi奇以添加

每年价值200至3400亿美元，很大程度上通过本场套告力。 1

Gen Alin软件工程并越来越多地开始利用GenAI来推动提
高运营效率和客户体验。_2
公笥是径卖施 GenAI战略和操作

通过到规模化实施，用适当的

资料来源：1.标准普尔全球；2.凯捷；凯捷金融服务分析研究所，2024年

图8：GenAI驱动企业的关键维度

影响

更多使用先进的Gen AI分析来支持研究、投资决策和投资组合■

报告，以及将非结构化数据转换为结构化见解，减少电子邮件量和改进异常管理流程颖角nA将加强金融犯罪检测、风险监控、实时监管和法律

童梦蓬慧黎统导实氧现代伦覆角化购气器的和控制码转换， ■平台更新，以及 GenAI辅助软件工程包括代码生成和测试。

资料来源：1.法国兴业银行；2.JPMInsights；凯捷金融服务分析研究所，2024年

法国兴业银行

SociétéGenerale集团的投资组合中有超过170个基于人工智能的应用案例，包括用于反欺诈措施的智能过滤工具和自动..

招股说明书阅读工具，所有帮助执行其人工智能战略，到2025年预计创造5亿欧元的价值。 1

摩根大通公司。

摩根大通为机构投资者推出了一套新的股票指数-称为Quest IndexGPT-使用

OpenAI的GPT-4大型语言模型(LLM），用于生成与特定主题相关的关键字.The

然后使用关键字来识别

关于提到这些关键字的公司的新闻文章。 2

趋势9 全球加速结算

全球T+1结算周期的推动仍在继续，英国和欧盟正在推进计划

背景

北美成功实施T+1结算

周期 2024年5月，与美国确认率达到>98%while 失败的贸易利率维持在<4%的水平在执行后期间1荃球55%的股票市场现在以T+1交易

（或更快）的循环周期，包括印度、中国和美国。英国和欧盟正在设定时间表，要求在2025年实施交易后流程的强制性规定。潜在的2027年实施日期。、2.3.4
SEC强调，美国受益于拥有一个

宣布实施日期以及一个小心计划的时间表和时间表。5

资料来源_：1.DTCC :2.路透社：3．英国政府_:4.ESMA_;5.SEC：6DTCC；7．Euroclear；凯捷金融服务分析研究所，2024年

DTCC

DTCC 是北美主要的CSD，推动了成
功
美国T+1的实施.This
成功是通过证明
行业采用新的时间表和加速过程．6

Euroclear

Euroclear指出了成功的T+1的一些关键因素

英国的实施

和欧洲：1。协调行动到T1，所以公司投资于跨市场的改善2。欧洲市场是具有挑战性和支离破碎，而不像美国那样统一

3.升级到现有
BO 基础设施是当务之急
效率改进。7

影响

较短的结算周期减少公司的风险口

流动性、信贷和结算风险并可以通过以下方式优化资产负债表的使用降低利润率和资金要求。
通过正确的实施，公司可以流线

结算过程，减少手动任务and增强整体运营效率。欧盟和英国向T+1和解的转变加剧了

由于挑战 FMI景观的碎片化和复杂性。然而，调整全球结算周期可以增强流动性和在包括外汇、ETF和共同基金在内的各种交易领域降低风险。1.2

资料来源：1。欧盟CSD列表；2。欧盟CCP列表；凯捷金融服务分析研究所，2024年

图9：适用于英国和欧洲市场的挑战和经验教训

背景

在过去的几年中，发生了前所未有的变化贸易和交易报告

(T&TR")因为、监管重写。1公司-直在管瑾这些变化；同时试图保持领先地位遗留报告问题，从

从一个重写版本过渡到下一个版本，并将"Day2"任务移交给常规运营（BAU）团队。许多重写上线阶段现在已经过去，从而创建了一个更加协调的全球报告方法，与

公司优先考虑评估他们的运营模式、效率和控制。

影响

增加监管审查是放置在数据质量 and 控件在最近的重写

例如的纠错和交换数据验证以及_ESMA的数据质量通知)。2.3公司有机会标准化和调整运营流程更上一道是

在战术上为每个报告管辖区实施。清除数据沿袭需要作为控制和一个启用器对于运营团队进行调查时

报告问题。

资料来源_：1.ISDA-OTC衍生品合规日历：2.联邦法规电子代码-CFTC第45.14部分;3．ESMA的EMIR改装指南：凯捷金融服务分析研究所，2024年

图10：T&TR战略考虑

托管服务

过程自动化

供应商解决方案

招聘和留住熟练员工的挑战导致公司

考虑托管服务和选择性离岸外包

流程，如异常管理和修正。

关键操作流程的自动化
动作所有者的例外) 机器学习和 AI开始被调查。

BAU

（例如，自动分配

有越来越多的公司名单建筑 or组件验证。

外包他们的整个报告其中，如资格、对账和

数据质量

一个大的焦点将放在加强数据质量

数据生产者并实现数据湖和数据沿袭

从创建到提交跟踪对象的解决方案。

资料来源电仔联邦法规；2.市场监管机构（ESMA）；3.ISDA网络研讨会；2024年金融服务Capgemini研究学院分析

CFTC 和 ESMA

CFTC 推出交换数据验证 and DMO通知

报告问题的要求

七天内未解决，ESMA 增强了对帐
要求（通常称为配对和匹配）并介绍 N
CA通知
材料报告问题的要求。1.2

摩根大通公司。

2024年第四季度，摩根大通实施ISDA的公共域模型 for

数字监管报告，

标准化数据格式、对象和流程，降低技术和运营成本，提升数据血缘和回溯能力，通过增加稳定性来强化控制

降低 BAU开销，并领先

以更快地发现报告问题／从报告问题中恢复。3

与Capgemini合作

流程效率和自动化

优化资本市场的运营模型，随着行业继续朝着更高的效率和满足监管要求的方向发展：

充分利用从第一方到最终端的全方位能力，包括FMI关系交易后专业知识以及技术合作伙伴关系，帮助企业应对复杂资本市场环境下处理和合规挑战。推动最新解决方案的实施。

生成技术(Gen AI、DLT、令牌)以交付效率、控制和客户声誉效益。

转变资本市场数据和AI

利用数据和AI提升效率、改进决策、管理风险并在关键领域推动创新：

生成式AI帮助分析师迅速生成见解，提高决策的速度和质量，并通过创新产品和超个性化服务提升客户体验和管理风险。例如，Capgemini的LENS提供了全面、高效且透明的ESG报告，适用于金融领域。

服务；以及我们的运营加速器RAISE，即支持大规模定制化通用人工智能（GenAI）项目的工业化进程，同时设置合适的防护措施，为您提供更加可靠和具体的结果，且成本可控。

技术改造

资本市场技术专长，支持端到端技术设计、构建测试和运营能力：

协助客户从解决方案架构、实施、测试和部署，一直到运营通过标致凯姆尼（Capgemini）的全球交付能力和创新技术专长来增强这一过程。提供咨询和服务实施、版本和升级测试等服务。

支持迁移到基于云的技术，跨越

一系列领先的第三方资本市场技术平台。

运营和技术服务

优化的端到端报告，融合了陆上和海上资源

专家支持与协助，提供资本市场机构持续执行服务包括中后台支持功能、交易报告整改和回溯计划、异常管理流程、应用管理服务以及参考数据维护和支持。

问专家

Kieran Mullaley资本市场实践主管

超过25年的经验，专注于金融服务的大规模全球转型领导工作，特别是在运营和技术变革、合规监管以及流程改进方面。

Samar Pratt

FCC咨询解决方案全球负责人

超过25年的银行、合规和内部控制经验，涉及大型国际银行和咨询公司。她专门从事反洗钱、制裁和ABC（可能指账户银行客户）领域。

迈克尔·休斯资本市场业务咨询主管

michael.a. hughes @ capgemini.

超过20年在金融服务领域的经验专注于金融机构变革，重点关注战略、项目管理、流程优化、运营模式设计以及金融市场的基础设施转型。

Tej Vakta

FS领域负责人兼ESG 解决方案负责人

超过25年在高级管理及技术驱动的业务领导领域的工作经验。塑造战略愿景和创新解决方案，与首席执行官等高层管理人员合作，推动可持续的、创新驱动的增长。

杰拉德·雅各布
Capgemini Invent英国资本市
场主管

gerard.jacob @ capgemini.co

27年资本市场的经验，17年的行业经验以及10年的咨询经验。专长包括监管改革、数字资产、智能合约、通用领域模型、金融消息传递以及积极参与行业工作小组。

Elias Ghanem凯捷全球研究主管金融服务研究所

elias.ghanem @capgemini.com

甘姆领导Capgemini全球金融·jul埃利服务Thought Leadership 组合。他负责一支由战略顾问和行业分析师组成的团队，为客户提供市场洞察，帮助他们制定未来导向的战略。他拥有超过25年的金融服务经验，专注于促进传统企业和初创企业之间的双赢合作。

彼得·卡索斯

全球资本市场平台解决方案主管

peter.katsos @ capgemini.co

拥有30年以上在资本市场、财资管理、投资管理和资产服务等领域领导大型项目的咨询领导经验。

Vivek Singh凯捷金融研究所银行主管

vivek- kumar. singh @ capgemini. co

维克领导着Capgemini金融服务研究所的财富管理、银行、金融科技和支付领域。他拥有超过12年的数字、咨询和业务策略经验。作为科技爱好者他密切关注行业颠覆、思想领导力项目和业务发展。

关键联系人

美洲

Nilesh Vaidya

nilesh.vaidya @ capgemini. com

Sandeep Kurne

sandeep. kurne @ capgemini. com

P. V. Narayan (美洲) pvnarayan @ capgemini. com

Pierre - Olivier Bu ée(欧洲)

pierre - olivier. bouee @ capgemini. com

Asia (香港、新加坡)

Ravi Makhija

ravi. makhija @ capgemini.com

Amitabh Patnaik

amitabh. patnaik @ capgemini. com

Laurent Liotard - Vogt

laurent.liotardvogt @ capgemini. com

东村新一 (亚太地区)

shinich. tonomura @ capgemini.com

澳大利亚

Manoj Khera manoj. khera @ capgemini. com

Saugata Ghosh saugata. ghosh @ capgemini.com

全球

奥地利和德国

约阿希姆·冯·普特卡默

joachim.von.puttkamer @ capgemini.com

内森·萨默斯(发明)

Carina Leidig carina. leiig @ capgemini.com

nathan. summers @ capgemini.com

比利时和荷兰

Stefan van Alen stefan. van. alen @ capgemini.com

亚历山大·埃德曼(荷兰) alexander.Eerdmans @ capgemini.com

Ilda Dajci ilda.dajci @ capgemini.com

法国

Eric De Saqui de Sannes

eric. de -saqui - de -

sannes @ capgemini.com

Aure Bouchard aure.bouchard @ capgemini.com

北欧(芬兰、挪威、瑞典)

Johan Bergstr m(瑞典)

意大利

Dario Patrizi

dario. paterzi @ capgemini. com

Lorenzo Busca lorenzo.busca @ capgemini.com

saumitra.srivastava @ capgemini.com

johan.bergstrom @ capgemini.com

Tea Silander (芬兰) tea. silander @ capgemini. com

丽芙·菲克斯达尔(挪威jiv.fiksdahl @ capgemini.com

Japan

Hiroyasu Hozumi hiroyasu. hozumi @ capgemini.com

Ajoy Bhavnani ajoy.bhavnani @ capgemini.com

西班牙

塞巴斯蒂安·卡洛斯·吉拉迪

塞巴斯蒂安

carlos. ghilardi @ capgemini.com

Issac Francisco Gimeno Sanz

以撒-弗朗西斯科.gimeno -

sanz @ capgemini.com

拉丁美洲

Walter Adriani (墨西哥) walter.andriani @ capgemini.com

瑞：士

豪尔赫·索布里诺·戈麦斯

jorge.sobrino

gomez @ capgemini.com

Loic Paquotte

loic.paquotte @ capgemini.com

中东

bilel. guedhami @ capgemini.com

Vincent Sahagian vincent. sahagian @ capgemini.com

United Kingdom

Som Sarma Royyuru

somsarma. royyuru @ capgemini.com

Desre Sheen

desre.sheen @ capgemini.com

Acknowledgements

我们要感谢以下团队和个人帮助创造制作和推广2025 年资本市场顶级趋势

凯捷金融服务： Elias Ghanem,Luca Russignan, Vivek Singh, Chayan邦迪帕希亚和阿冉雅·阿达克提供总体指导和支持。基兰·穆拉利和迈克尔·休斯在治理和内容领导方面提供支持。亚lessandra帕特里西奥负责项目管理及编辑支持。塔玛拉·麦金尼·贝里提供编辑指导，迪尼什·丹达帕尼·德希GAN负责图形解释和设计。

凯捷的资本市场网络内容贡献者：夏洛特·费伊·特平
Smith, Tej Vakta, Abhishek Singh, Ramesh Mantha, Ashutosh Kukreti, Bianca Bonapart
e,

埃莉诺·帕克、杰拉德·雅各布、马丁·吉本、史蒂文·罗伯逊、彼得·卡托斯、乔治·霍尔、桑卡尔·克里希南、拉比尔·萨姆拉、贝奥特·朱利亚、罗里·莱恩、基利安·穆拉利和迈克尔·休斯以及亚历山德拉·帕特里西奥；我们特别感谢所有为开发2025资本市场顶级趋势做出宝贵贡献的高管们。

营销和推广 :Meghala Nair， Jyoti Goyal, David Merill, Neha George, FahdPasha ，Manasi Sakpal ，Anthony Tourville ，Manisha Singh 的整体营销支持趋势报告；创意服务团队 :Sushmitha Kunaparaju、Pravin Kimbahune、Sushmita Singh和Chirantan Kulkarni负责趋势报告的制作；Kavita Deo和Ashwin Sreenivas协助推动趋势报告的推广。

凯捷金融服务研究所2024-2025年日历

趋势书 2024

世界零售银行报告2024

世界P&C保险报告2024

银行怎么能变得聪明交付无摩擦和个性化经验

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Becomean underwriting trailblazer

如何承保
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效率、准确性和更好的CX

世界财富报告2024

Intellgent strategiesfor winning with the ultra-wealthy Nukepoe

财富怎么能
管理公司
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Velocity,meet value

世界付款报告2025

成为领导者抓住瞬间支付机会可持续性观点

Embrace data to occelerate sustainability

推动可持续性
报告、合规、
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世界人寿保险报告2025

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通过重新获得相关性
把客户回到核心

世界用于FS的云报告2025

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驾驶操作效率和顶线创新在金融服务与云

15 Jan 2024

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05 Mar 2024

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17 Apr 2024

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